Curacao Co NV компаниясының ақшаны жылыстатуға қарсы саясаты.
Соңғы жаңартылым: 20 шілде, 2022
Қолма-қол ақша салымдары мен қолма-қол ақша алу туралы.
Сайттағы ақшаны жылыстатуға қарсы AMLI.
Кіріспе: Сайтты Miracle Entertainment B.V. компаниясы басқарады, оның кеңсесі Авраам Мендес Чумасейро, Виллемштад, Кюрасао қаласында орналасқан. Компанияны тіркеу нөмірі 160856
Ақшаны жылыстатуға қарсы саясаттың мақсаты:
Біз барлық пайдаланушыларымыз бен клиенттерімізге қауіпсіздіктің ең жоғары деңгейін ұсынуға тырысамыз. Біздің клиенттеріміздің жеке басын қамтамасыз ету үшін есептік жазбаны үш сатылы тексеру жүргізіледі. Мұның себебі - клиенттің жеке басының дәл екендігіне және пайдаланылған депозиттік әдістердің ұрланбағанына немесе басқа біреудің пайдаланбағанына көз жеткізу. Төлемнің немесе алудың шығу тегі әдісіне байланысты біз әр түрлі сақтық шараларын қолданамыз.
Сайт сонымен қатар ақшаны жылыстату қаупін бақылау және шектеу үшін ақылға қонымды шаралар қабылдайды.
Сайт ЕО басшылығымен ақшаны жылыстатуға қарсы жоғары стандарттарға (AML) сәйкес келеді.
Веб-сайттағы ақшаны жылыстатуға қарсы бағдарлама:
ЕО: «Ақшаны жылыстату мақсатында қаржы жүйесін пайдаланудың алдын алу туралы 2015 жылғы 20 мамырдағы Еуропа Парламенті мен Кеңесінің 2015/849 директивасы»
ЕО: «Қорларды аудару туралы ақпарат туралы 2015/84 ережесі»
ЕО : Адамдарға қарсы санкцияларды немесе шектеу шараларын енгізетін және белгілі бір тауарлар мен технологияларға, соның ішінде барлық қос қолданылатын тауарларға эмбарго қоятын әртүрлі ережелер »
BE : «Ақшаны жылыстатуды шектеу туралы 2017 жылғы 18 қыркүйектегі Заң»
Ақшаны жылыстатуды анықтау
ақшаны жылыстату келесідей түсініледі:
Мүлікті, әсіресе егер мұндай мүліктің қылмыстық әрекеттерден немесе осындай әрекеттерге қатысудан алынғаны белгілі болса, мүліктің заңсыз шыққан жерін жасыру немесе жасыру немесе осындай әрекеттерге қатысатын кез келген адамға осы тұлғаның немесе компанияның әрекеттерінің заңды салдарын болдырмау үшін көмектесу үшін мүлікті, әсіресе ақшаны аудару немесе беру;
Егер мұндай мүлік қылмыстық әрекет нәтижесінде немесе осындай қызметке қатысу әрекеті нәтижесінде алынғаны белгілі болса, мүліктің шынайы сипатын, көзін, орналасқан жерін, орналасуын, орналасуын, қозғалысын, құқықтарын немесе меншігін жасыру немесе жасыру;
мұндай мүліктің қылмыстық қызмет нәтижесінде немесе осындай қызметті жеңілдету нәтижесінде алынғанын біле отырып, мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану;
Алдыңғы абзацтарда аталған актілердің кез келгенін іске асыруға қатысу, араласу, көмектесу, қолдау көрсету, жеңілдету және кеңес беру.
Ақшаны жылыстату, егер жылыстату үшін мүлікті құрған қызмет басқа мүше мемлекеттің аумағында немесе үшінші елдің аумағында жүзеге асырылса да, осындай болып саналады.
Веб-сайттағы ақшаны жылыстатуға қарсы ұйым:
Ақшаны жылыстатуға қарсы заңнамаға сәйкес, Сайт ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін «жоғары деңгейді» тағайындады.
Сонымен қатар, AMLCO (Ақшаны жылыстатуға қарсы қызметкер) жүйедегі ақшаны жылыстатуға қарсы саясат пен процедуралардың сақталуына жауап береді.
басшылықтың тікелей жауапкершілігімен тағайындалады:
Ақшаны жылыстатуға қарсы саясатқа және іске асыру талаптарына өзгерістер.
AMLCO ақша .
Үш қадамдық тексеру
Тексерудің алғашқы қадамы:
тексеру кезеңін әрбір пайдаланушы және клиент өтуі керек. Төлемді таңдауға келетін болсақ, алдымен төлемнің бірінші кезеңінде тексеру жүргізу қажет, төлем сомасы, алу әдісін таңдау және Бірінші кезеңді тексеру – бұл пайдаланушы/клиент аяқтауы керек құжат. Төмендегі ақпаратты толтырыңыз: аты-жөні, әкесінің аты, туған күні, тұрақты тұратын елі, жынысы және толық мекен-жайы.
Тексерудің екінші қадамы:
тексерудің екінші кезеңін $ 2,000 (екі мың доллар) артық салған немесе $ 2,000 (екі мың доллар) артық салған немесе басқа пайдаланушыға $ 1,000 (бір мың доллар) артық жіберген әрбір пайдаланушы орындауы керек. Шығаруды тексерудің екінші кезеңі аяқталғанша, ұш немесе депозит шектеледі. Пайдаланушы/тұтынушы өзінің жеке куәлігінің суретін түсіруі керек. Елге байланысты тек ресми идентификаторды идентификаторды тексеру үшін пайдалануға болады, қабылданған идентификаторлардың саны әр түрлі болуы мүмкін. Сондай-ақ, толтырылған деректердің дұрыстығын электрондық тексеру тексерудің бірінші кезеңінде жүзеге асырылады. Мемлекеттік тіркеу туралы куәлік немесе ұқсас құжат қажет.
Тексерудің үшінші қадамы:
5000 доллардан (бес мың доллар) асатын салым салған немесе 5000 доллардан (бес мың доллар) асатын салым салған немесе басқа пайдаланушыға 3000 доллардан (үш мың доллар) асатын салым салған әрбір пайдаланушы. 3-қадамда пайдаланушы/тұтынушыдан байлық көзі туралы сұралады.
Тұтынушыны сәйкестендіру және тексеру (KYC)
Коммерциялық қатынасқа түсу кезінде тұтынушыларды ресми сәйкестендіру ақшаны жылыстату ережелерінің де, KYC саясатының да маңызды элементі болып табылады.
Бұл сәйкестендіру келесі негізгі принциптерге негізделген:
Төлқұжатыңыздың, жеке куәлігіңіздің немесе жүргізуші куәлігіңіздің көшірмесі, әрқайсысы кездейсоқ жасалған алты нөмірді көрсететін қолмен жазылған жазбаның жанында көрсетіледі. Сонымен қатар, пайдаланушының/тапсырыс берушінің беті бар екінші фотосурет қажет. Пайдаланушы/тұтынушы туған күнінен, ұлтынан, жынысынан, аты-жөнінен, әкесінің аты-жөнінен және кескінінен басқа кез келген ақпаратты бұғаттай алады. Олардың құпиялылығын қамтамасыз ету үшін.
Идентификатордың барлық төрт бұрышы бір кескінде көрінуі керек және жоғарыда айтылғандардан басқа барлық бөліктер нақты оқылуы керек екенін ескеріңіз. Қажет болса, қосымша ақпарат сұратуымыз мүмкін.
Мекенжай дәлелі:
Мекенжайды тексеру екі түрлі дерекқорды қолдана отырып, әртүрлі электрондық тексерулер арқылы жүзеге асырылады. Егер электрондық тексеру сәтсіз болса, пайдаланушы/клиент тексеруді қолмен орындай алады.
Соңғы 3 ай ішінде сіздің тіркелген мекенжайыңызға жіберілген коммуналдық шот немесе тұратын еліңізді растайтын мемлекет берген ресми құжат.
Тексеру процесін жылдамдату үшін құжаттың барлық төрт бұрышы көрінетін және барлық мәтінді оқуға болатын нақты ажыратымдылықпен жіберілгеніне көз жеткізіңіз.
Мысалы: электр энергиясы туралы шот, су туралы шот, банк туралы мәлімдеме немесе сізге жіберілген кез келген үкіметтік хабарлама.
Қызметкер қажет болған жағдайда қосымша тексерулерді талап ете алады.
Қорлар көзі
Егер ойыншы 5 мың еуродан асатын депозит жасаса, байлық көзін (себу) түсіну процесі жүреді.
Саңырауқұлақтың мысалдары:
Бизнес иелігі
Жұмыспен қамту
Мұра
Инвестициялар
Отбасы
Бұл байлықтың шығу тегі мен заңдылығын түсіну өте маңызды. Егер бұл мүмкін болмаса, AMLCO маманы қосымша құжат немесе растауды сұрай алады.
Егер бір пайдаланушы осы соманы бір уақытта салса немесе көрсетілген сомаға бірнеше операция жасаса, есептік жазба мұздатылады.
Сайт сонымен қатар пайдаланушының/тапсырыс берушінің қосымша сәйкестендірілуін қамтамасыз ету немесе пайдаланушының/тапсырыс берушінің қаржылық жағдайы туралы қосымша ақпарат сұрау үшін банктік аударым/несиелік картаны сұрайды.
1-қадамға арналған негізгі құжат:
негізгі құжат веб-сайттағы профиль бетінде қол жетімді болады. Әрбір пайдаланушы келесі ақпаратты толтыруы керек:
тегі
атауы
азаматтық
жынысы
туған күні
Құжат жасанды интеллектпен сақталады және жасалады; қызметкер жағдайға байланысты қажет болған жағдайда қосымша тексерулер жүргізе алады.
Тәуекелдерді басқару:
Сайт әр елді үш түрлі қауіп аймағына жіктейді.
Бірінші аймақ: төмен тәуекел:
бірінші аймақтың әр елі үшін бұрын сипатталғандай үш сатылы тексеру жүргізіледі.
Екінші аймақ: орташа қауіп:
екінші аймақтағы әрбір ел үшін үш сатылы тексеру төменгі депозит, алу және кеңес сомаларымен жүзеге асырылады. Бірінші қадам әдеттегідей орындалады. Екінші қадам $ 1,000 ($ 1,000) салғаннан кейін, $ 1,000 ($ 1,000) салғаннан кейін немесе басқа пайдаланушыға/тұтынушыға $ 500 ($ 500) салғаннан кейін аяқталады. Үшінші қадам $ 2,500 (екі мың бес) жүз доллар салғаннан кейін, $ 2,500 (екі мың бес жүз доллар) алғаннан кейін немесе басқа пайдаланушыға/тұтынушыға $ 1,000 (бір мың доллар) бергеннен кейін жасалады. Сонымен қатар, криптовалютаны кез-келген басқа валютаға айналдыратын төмен тәуекел аймағындағы пайдаланушылар орта тәуекел аймағындағы пайдаланушылар/клиенттер ретінде қарастырылады.
Үшінші аймақ: жоғары қауіп:
қауіпі жоғары аймақтарға тыйым салынады. Қауіпі жоғары аймақтар тез өзгеретін ортаға сай болу үшін үнемі жаңартылып отырады.
Қосымша өлшемдер.
Сонымен қатар, Ақшаны жылыстатуға қарсы қызметкердің қадағалауындағы жасанды интеллект кез келген ерекше мінез-құлықты іздейді және оны дереу Сайт қызметкеріне хабарлайды.
Кейбір тәуекел бағалауларына және жалпы тәжірибеге сәйкес, адам қызметкерлері жасанды интеллект немесе басқа жұмысшылар жасаған барлық тексерулерді қайта тексереді және қажет болған жағдайда қосымша тексерулерді қайталай немесе орындай алады.
Сонымен қатар, қазіргі заманғы электрондық аналитикалық жүйелермен қолдау көрсетілетін деректерді зерттеуші ерекше мінез-құлықты іздейді, мысалы: ұзақ ставкалар сеанстарынсыз қаражат салу және алу. Басқа банктік шотты қаражатты салуға және алуға, азаматтығын өзгертуге, валютаны өзгертуге, мінез-құлық пен қызметті тексеруге және шотты бастапқы иесінің пайдаланғанын тексеруге тырысады.
Сонымен қатар, Пайдаланушы қандай да бір ақшаны жылыстатуды болдырмау үшін, бастапқы депозит мөлшерінде депозит үшін қолданған ақшаны алу әдісін қолдануы керек.
Кәсіпорын бойынша тәуекелді бағалау
Өзінің тәуекелге негізделген көзқарасы аясында Сайтқа және оның іскерлік желілеріне тән тәуекелдерді анықтау және түсіну үшін бүкіл кәсіпорын бойынша тәуекелдерді бағалау (EWRA) АМЛ өткізді. Ақшаны жылыстатуға қарсы тәуекел саясаты веб-сайт ұсынатын қызметтер сияқты бизнес желілеріне тән тәуекелдерді анықтау және құжаттаудан кейін анықталады. Осы пайдаланушылар жүзеге асыратын қызметтер, мәмілелер, банк пайдаланатын жеткізу арналары, банктік операциялардың географиялық орналасуы, клиенттер мен мәмілелер және басқа да сапалы және жаңа тәуекелдер ұсынылатын пайдаланушылар.
ҚҚС тәуекел санаттарын анықтау Сайттың нормативтік талаптарды, нормативтік күтуді және салалық нұсқауларды түсінуіне негізделген. Дүниежүзілік желінің қосымша тәуекелдерін ескеру үшін қосымша сақтық шаралары қолданылады.
EWRA жыл сайын қайта қаралады.
Транзакциялардың үздіксіз мониторингі
AML-Compliance клиент профилімен салыстырғанда ерекше немесе күмәнді транзакцияларды анықтау үшін «тұрақты транзакция мониторингі» ұсынады.
Транзакциялар екі деңгейде бақыланады:
1) Бақылаудың бірінші желісі:
Сайт депозиттердің тиісті KYC процедураларынсыз жасалуына жол бермеу үшін ақшаны жылыстатуға қарсы тиімді саясаты бар сенімді төлем қызметтерін жеткізушілермен ғана жұмыс істейді
2) Бақылаудың екінші желісі:
Сайт өз желісіне клиентпен, ойыншымен немесе уәкілетті өкілмен кез-келген байланыс тиісті шоттағы транзакциялардың дұрыс тексерілуіне әкелетінін хабарлайды. Атап айтқанда, олар: -
шоттағы қаржылық операцияларға сұрау салу;
Төлем құралдарына немесе қызметтерге шот бойынша сұрау салу;
Сонымен қатар, тәуекелді басқарудың үш сатылы тексерісі кез-келген уақытта Сайттың барлық клиенттері туралы барлық қажетті ақпаратты қамтамасыз етуі керек.
Сонымен қатар, барлық транзакцияларды жалпы басшылық қадағалайтын ақшаны жылыстатуға қарсы маман қадағалайтын қызметкерлер бақылауы керек.
Тұтынушыларға қызмет көрсету менеджеріне, мүмкін, олардың сәйкестігі менеджері арқылы жіберілген нақты транзакциялар да тиісті тексеруден өтуі керек.
Бір немесе бірнеше мәмілелердің ерекше сипатын анықтау көбінесе тапсырыс берушінің білімін (KYC) субъективті бағалауына, оның қаржылық мінез-құлқына және мәміленің контрагентіне байланысты.
Бұл тексерулерді автоматтандырылған жүйе жүргізеді, ал қызметкер оларды қосымша қауіпсіздік үшін тексереді.
Сондықтан, заңды қызмет пен қаражаттың шығу тегі туралы дұрыс түсінік алу қиынға соғатын клиенттердің шоттарында байқалған транзакциялар типтік емес деп саналуы керек (өйткені олар тікелей негіздеуге жатпайды).
Сайттың кез-келген қызметкері ақшаны жылыстатуға қарсы бөлімге олар бақылайтын және клиентке белгілі заңды қызметке немесе табыс көзіне жатқыза алмайтын кез келген типтік емес транзакциялар туралы хабарлауы керек.
3) Үшінші желіні басқару:
aML-ге қарсы қорғаныстың соңғы желісі ретінде, Сайт ақшаны жылыстатуды толығымен болдырмау үшін барлық күдікті және жоғары тәуекелді пайдаланушыларды қолмен тексереді.
Егер алаяқтық немесе ақшаны жылыстату анықталса, билік органдарына хабарланады.
Сайттағы күдікті транзакциялар туралы хабарлау.
Ішкі процедураларымызда біз қызметкерлеріміздің назарын есеп беру қажет болған кезде және мұндай хабарламаға қалай әрекет ету керектігін егжей-тегжейлі сипаттаймыз.
Атиптік транзакция туралы есептерді AML тобы ішкі процедураларда толық сипатталған дәл әдістеме бойынша талдайды.
Осы тексерудің нәтижелеріне және жиналған ақпаратқа сүйене отырып, PIC командасы:
есепті 2017 жылғы 18 қыркүйектегі Заңда көзделген заңды міндеттемелерге сәйкес ҰБТ-ға жіберу немесе жібермеу туралы шешім қабылдайды;
клиентпен іскерлік қарым-қатынасты тоқтату керек пе, жоқ па, соны шешіңіз.
Процедуралар
Ақшаны жылыстатуға қарсы ережелер, соның ішінде ең төменгі KYC стандарттары, интранет сайтында қол жетімді жұмыс нұсқауларына немесе процедураларына аударылады.
Жазу
сәйкестендіру мақсатында алынған деректер іскерлік қарым-қатынас тоқтатылғаннан кейін кем дегенде он жыл бойы сақталуы керек.
Барлық транзакция деректерінің жазбалары транзакциялар жасалғаннан немесе іскерлік қарым-қатынас тоқтатылғаннан кейін кем дегенде он жыл бойы сақталуы керек.
Бұл деректер қауіпсіз сақталады және офлайн және онлайн режимінде шифрланады.
Оқыту:
Қызметкерлер тәуекелдерді мақұлдау негізінде қолмен бақылауды жүзеге асырады, ол үшін олар арнайы дайындықтан өтеді.
Оқыту және хабардар ету бағдарламасы оны қолдануда көрінеді:
- Қаржыландыруға қатысатын барлық адамдар үшін соңғы реттеуші өзгерістерге сәйкес міндетті PIK оқыту бағдарламасы
- Барлық жаңа қызметкерлерге арналған академиялық PIK оқу сеанстары
Бұл оқу бағдарламасының мазмұны оқытушылар жұмыс істейтін бизнестің түріне және олар алатын лауазымдарға сәйкес белгіленуі керек. Бұл сессияларды Miracle Entertainment BV компаниясының ақшаны жылыстатуға қарсы командасында жұмыс істейтін ақшаны жылыстатуға қарсы маман жүргізеді.
Аудит
Ішкі аудит ҚҚС қызметі туралы миссиялар мен есептерді үнемі жасайды.
Деректер қауіпсіздігі:
пайдаланушы/клиент ұсынған барлық деректер қауіпсіз сақталады, сатылмайды немесе ешкіммен бөлісілмейді. Заңмен мәжбүрленген немесе ақшаны жылыстатуға жол бермеу үшін ғана деректер зардап шеккен мемлекеттің ақшаны жылыстатуға қарсы органдарына берілуі мүмкін.
Сайт Деректерді қорғау жөніндегі директиваның (ресми директива 95/46/ЕК) барлық нұсқаулары мен ережелерін сақтайды
Бізге хабарласыңыз:
Егер сізде AML және KYC саясаттары туралы сұрақтарыңыз болса, бізге хабарласыңыз
электрондық пошта: команда@dragon88gold .com
Егер сізде біздің AML және KYC саясатымызға немесе есептік жазбаңыз бен жеке тұлғаңызды тексеруге қатысты шағымдарыңыз болса, бізге хабарласыңыз:
электрондық пошта: команда@dragon88gold.com