Политика противодействия отмыванию средств Curacao Co NV.
Последнее обновление: 20 июля 2022 г.
Относительно наличных депозитов и снятия наличных.
AMLI по противодействию отмыванию денег на Сайте.
Введение: Сайт управляется компанией Miracle Entertainment BV, офис которой находится в Авраам Мендес Чумасейро, Виллемстад, Кюрасао. Регистрационный номер компании 160856
Цель политики противодействия отмыванию средств:
Мы стремимся предложить наивысшую безопасность всем нашим пользователям и клиентам. Выполняется трехэтапная проверка аккаунта, чтобы гарантировать личность наших клиентов. Причина этого состоит в том, чтобы убедиться, что данные о личности нашего клиента достоверны, а использованные методы депозита не украдены и не используются кем-то другим. В зависимости от способа происхождения оплаты или вывода мы принимаем различные меры предосторожности.
Сайт также принимает разумные меры по контролю и ограничению риска отмывания средств.
Сайт придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с указаниями ЕС.
Программа борьбы с отмыванием средств на сайте разработана в соответствии с:
ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для денежных целей отмывания средств»
ЕС: «Регламент 2015/84 по информации, сопровождающей переводы средств»
ЕС : Различные нормативные акты, вводящие санкции или ограничительные меры против лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного использования»
BE : «Закон от 18 сентября 2017 г. о предотвращении отмывания денег ограничение использования наличных денег»
Определение отмывания денег
отмывания денег понимается как:
Конвертация или передача имущества, особенно денег, если известно, что такое имущество получено от преступной деятельности или от участия в такой деятельности, с целью скрыть или замаскировать незаконное происхождение имущества или помочь любой какому лицу, причастному к совершению такой деятельности, избежать правовых последствий действия этой осо б или компании;
Сокрытие или маскировка подлинного характера, источника, местонахождение, распоряжение, перемещение, прав по имуществу или собственности на него, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или акта участия в такой деятельности;
приобретение, владение или пользование имуществом, зная на момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или содействия такой деятельности;
Участие, объединение для совершения, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любых действий, упомянутых в предыдущих пунктах.
Отмывание денег считается таким, даже если деятельность, создавшая имущество для отмывания, осуществлялась на территории другого государства-члена или территории третьей страны.
Организация противодействия отмыванию средств на сайте:
Согласно законодательству о борьбе с отмыванием средств, Сайт назначил «высокий уровень» для предотвращения отмывания средств.
Кроме того, AMLCO (специалист по соответствию требованиям по противодействию отмыванию денег) отвечает за соблюдение политики и процедур противодействия отмыванию средств в системе.
возложена под непосредственную ответственность руководства:
Изменения в политике противодействия отмыванию средств и требования к внедрению.
AMLCOденег. .
Трёхэтапная проверка
Первый шаг проверки:
этап проверки должен пройти каждый пользователь и клиент. Что касается выбора платежа, сначала необходимо выполнить проверку на первом этапе платежа, сумму оплаты, выбор способа вывода и гражданство пользователя/клиента. Проверка первого этапа – это документ, который должен заполнить пользователь/клиент. Следует заполнить следующую информацию: имя, отчество, дата рождения, страна постоянного проживания, пол и полный адрес.
Второй шаг проверки:
второй этап проверки должен выполнить каждый пользователь, вносящий более 2000 долларов (две тысячи долларов) или снимающий свыше 2000 долларов (две тысячи долларов) или посылающий другому пользователю более 1000 долларов (одна тысяча долларов). До завершения второго этапа проверки снятия, чаевые или депозит будут ограничены. Пользователь/клиент должен сфотографировать свой идентификатор. Только официальное удостоверение личности может использоваться для подтверждения удостоверения личности, в зависимости от страны, разнообразие принимаемых удостоверений личности может отличаться. Также будет проведена электронная проверка правильности заполненных данных во время первого шага проверки. Требуется свидетельство о государственной регистрации или подобном документе.
Третий шаг проверки:
каждый пользователь, который вносит более 5000$ (пять тысяч долларов) или снимает свыше 5000$ (пять тысяч долларов) или посылает другому пользователю более 3000$ (три тысячи долларов). На 3 шаге пользователя/клиента спросят об источнике богатства.
Идентификация и проверка клиентов (KYC)
Формальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как нормативных актов, касающихся отмывания денег, так и политики KYC.
Эта идентификация основана на следующих основных принципах:
Копия вашего паспорта, удостоверение личности или водительское удостоверение, каждое из которых отображается рядом с рукописным примечанием с указанием шести случайно сгенерированных чисел. Кроме того, требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента. Пользователь/клиент может размыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, отчества и изображения. Чтобы обеспечить их конфиденциальность.
Пожалуйста, обратите внимание, что все четыре угла идентификатора должны быть просматриваются на одном изображении, и все детали должны быть четко читаемыми, кроме указанных выше. При необходимости мы можем запросить дополнительные данные.
Подтверждение адреса:
Подтверждение адреса осуществляется с помощью различных электронных чеков, использующих две различные базы данных. Если электронная проверка не удается, пользователь/клиент может провести проверку вручную.
Счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный государством, подтверждающим вашу страну проживания.
Чтобы процесс проверки был быстрее, убедитесь, что документ послан с четким разрешением, где видно все четыре угла документа, а весь текст можно прочитать.
Например: счет за электроэнергию, счет за воду, выписка с банковского счета или любое государственное сообщение, адресованное вам.
Сотрудник может запросить дополнительные проверки, если это необходимо.
Источник средств
Если игрок делает депозит более 5 тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW).
Примерами SOW являются:
Право собственности на бизнес
Трудоустройство
Наследие
Инвестиции
Семья
Очень важно, чтобы происхождение и легитимность этого богатства были понятны. Если это невозможно, специалист AMLCO может запросить дополнительный документ или подтверждение.
Учетная запись будет заморожена, если один и тот же пользователь внесет эту сумму единовременно или совершит несколько транзакций на указанную сумму.
Сайт также просит предоставить банковский перевод/кредитную карту для дополнительного обеспечения идентификации пользователя/клиента или запросить дополнительную информацию о финансовом состоянии пользователя/клиента.
Базовый документ для шага 1:
основной документ будет доступен на странице профиля на сайте. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:
фамилия
имени
гражданство
пол
дата рождения
Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом; работник может выполнить дополнительные проверки, если это нужно в зависимости от ситуации.
Управление рисками:
Сайт классифицирует каждую страну по трем разным регионам риска.
Первый регион: низкий риск:
для каждой страны первого региона выполняется трехэтапная проверка, как описано ранее.
Второй регион: средний риск:
для каждой страны из второго региона трехэтапная проверка будет выполнена с меньшими суммами депозита, снятия и чаевых. Шаг первый будет выполнен как обычно. Шаг второй будет выполнен после внесения 1000$ (1000 долларов), снятия 1000$ (1000 долларов) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту 500$ (500 долларов). Шаг третий будет выполнен после внесения 2500$ (две тысячи пять) сто долларов), сняв 2500 долларов США (две тысячи пятьсот долларов) или дав другому пользователю/клиенту 1000 долларов США (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона низкого риска, изменяющие криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователь/клиенты из региона среднего риска.
Третий регион: высокий риск:
регионы высокого риска будут запрещены. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться, чтобы не отставать от быстро меняющейся среды.
Дополнительные измерения.
Кроме того, искусственный интеллект, который находится под наблюдением ответственного за противодействие отмыванию средств, будет искать любое необычное поведение и немедленно сообщить об этом сотруднику Сайта.
Согласно некоторым оценкам риска и общему опыту, работники-люди будут повторно проверять все проверки, выполняемые ИИ или другими работниками, и могут повторить или выполнить дополнительные проверки в соответствии с ситуацией.
Кроме того, исследователь данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например: внесение и снятие средств без длительных сеансов ставок. Попытки использовать другой банковский счет для внесения и снятия средств, изменения гражданства, изменения валюты, поведения и деятельности, а также проверки, если счет используется начальным собственником.
Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод для снятия, который он использовал для депозита, для суммы первоначального депозита, чтобы предотвратить любое отмывание денег.
Оценка рисков в масштабах предприятия
В рамках своего подхода, основывающегося на оценке рисков, Сайт провел AML «Оценку рисков в масштабах предприятия» (EWRA), чтобы определить и понять риски, характерные для Сайта и его направлениям деятельности. Политика рисков противодействия отмыванию средств определяется после обнаружения и документирования рисков, присущих бизнес-направлениям, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, выполняемые этими пользователями транзакции, используемые банком каналы доставки, географические расположения банковских операций, клиенты и транзакции и другие качественные и новые риски.
Идентификация категорий риска НДС основана на понимании Сайтом нормативных требований, нормативных ожиданий и отраслевых указаний. Дополнительные меры предосторожности предпринимаются, чтобы позаботиться о дополнительных рисках, которые несет с собой всемирная сеть.
EWRA ежегодно просматривается.
Постоянный мониторинг транзакций
AML-Compliance обеспечивает проведение «постоянного мониторинга транзакций» для выявления транзакций, необычных или подозрительных по сравнению с профилем клиента.
Мониторинг транзакций осуществляется на двух уровнях:
1) Первая линия контроля:
Сайт работает исключительно с надежными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективную политику борьбы с отмыванием средств, чтобы предотвратить совершение депозитов без надлежащего выполнения процедур KYC
2) Вторая линия контроля:
Сайт информирует свою сеть о том, чтобы любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем стал причиной надлежащей проверки транзакций на соответствующем аккаунте. В частности, это: -
запросы на осуществление финансовых операций по счету;
Запросы по платежным средствам или услугам на счете;
Кроме того, трехэтапная проверка с отлаженным управлением рисками должна предоставлять всю необходимую информацию обо всех клиентах Сайта в любое время.
Кроме того, все транзакции должны контролироваться работниками, находящимися под наблюдением специалиста по противодействию отмыванию средств, находящимся под наблюдением общего руководства.
Конкретные транзакции, отправленные менеджеру службы поддержки клиентов, возможно через своего менеджера по соответствию, также должны подлежать надлежащей проверке.
Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в значительной степени зависит от субъективной оценки знаний клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента транзакции.
Эти проверки будут выполняться автоматизированной системой, в то время как сотрудник проверяет их для дополнительной безопасности.
Поэтому транзакции, наблюдаемые на счетах клиентов, относительно которых трудно получить надлежащее понимание законной деятельности и происхождения средств, следует считать нетипичными (поскольку они не подлежат прямому оправданию).
Любой сотрудник Сайта должен информировать отдел борьбы с отмыванием средств о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и не могут отнести к законной деятельности или источнику дохода, известному клиенту.
3) Третья линия контроля:
как последняя линия защиты от AML, Сайт будет вручную проверять всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.
Если будет обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.
Сообщения о подозрительных транзакциях на Сайте.
В своих внутренних процедурах мы подробно описываем для внимания своих сотрудников, когда необходимо сообщать и как действовать с таким сообщением.
Отчеты о нетипичных транзакциях анализируются командой противодействия отмыванию средств в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.
В зависимости от результатов этой проверки и на основе собранной информации команда ПИК:
решит, нужно или нет отправлять отчет в ПФР в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 г.;
решит, необходимо ли прекратить деловые отношения с клиентом.
Процедуры
Правила борьбы с отмыванием средств, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в оперативные указания или процедуры, доступные на сайте в интранете.
Запись
данных, полученных с целью идентификации, должна храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений.
Записи всех данных транзакций должны храниться не менее десяти лет после осуществления транзакций или прекращения деловых отношений.
Эти данные будут безопасно и зашифровано сохраняться в автономном режиме и онлайн.
Обучение:
Работники персонала будут выполнять ручное управление на основе одобрения риска, для чего они проходят специальное обучение.
Программа обучения и повышения осведомленности отражается ее использованием:
- Обязательная программа обучения ПИК в соответствии с последними нормативными изменениями для всех, кто имеет отношение к финансам
- Академические обучающие сессии ПИК для всех новых сотрудников
Содержание этой программы обучения должно быть установлено в соответствии с видом бизнеса, на котором работают слушатели, и занимаемые ими должности. Эти сессии проводятся специалистом по борьбе с отмыванием средств, работающим в команде Miracle Entertainment BV по борьбе с отмыванием средств.
Аудит
Внутренний аудит регулярно создает миссии и отчитывается о деятельности в сфере НДС.
Безопасность данных:
все данные, предоставленные пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы никому другому. Только если это вынуждено законом или для предотвращения отмывания денег, данные могут быть переданы органам противодействия отмыванию средств в пострадавшем государстве.
Сайт будет соблюдать все указания и правила Директивы о защите данных (официальная Директива 95/46/EC)
Свяжитесь с нами:
Если у вас возникнут вопросы о нашей политике AML и KYC, свяжитесь с нами по
электронной почте: team@dragon88gold .com
Если у вас есть жалобы относительно нашей политики AML и KYC или проверки вашей учетной записи и лица, пожалуйста, свяжитесь с нами:
по электронной почте: [email protected]